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Unsere Investmentphilosophie

Die Märkte funktionieren und liefern Rendite.

Wissenschaftliche Forschungen haben bewiesen, dass die Märkte auf lange Sicht effizient arbeiten und eine positive Rendite für den Anleger erwirtschaften. Aktien sind verbriefte Eigentumsrechte, die dem Inhaber einen Ertrag für das zur Verfügung gestellte Kapital zur Verfügung stellen.

Wir wissen, dass wir nichts wissen.

Da die Preise für Wertpapiere, alle am Markt zur Verfügung stehenden Informationen, über die aktuellen und zukünftigen Entwicklungen bereits beinhalten, wird es nur schwer bzw. nicht gelingen, Wertpapiere zu identifizieren, die dauerhaft eine höhere Rendite als der Markt erwirtschaften. Diese Erkenntnis hat zur Folge, dass aktives Investieren, sowie Markettiming und Stock Picking mit größter Wahrscheinlichkeit keine höhere Rendite als der Markt in seiner Gesamtheit erwirtschaften werden.

Kosten schmälern ganz wesentlich den Anlageerfolg.

Bei Anlagen entstehen Kosten für die Handelstätigkeit, diese sind nicht zu vermeiden, aber möglichst gering zu halten. Fondskosten durch aktives Management bringen nachhaltig, mit größter Wahrscheinlichkeit keine höheren Renditen als der gesamte Markt und sind daher unnötig.

Bestimmen Sie Ihren Anlageerfolg selbst.

Der wesentliche Bestimmungsfaktor für die Rendite einer Anlage ist das Verhältnis zwischen festverzinslichen Wertpapieren und Aktien. Der Anleger sollte genau das für Ihn passende Verhältnis wählen um die für Ihr richtige Balance zwischen Ertrag und Schwankung zu erhalten.
Es gibt Bestimmungsfaktoren für eine höhere Rendite. Diese sind auf der Aktienseite: Investitionen in Small Caps, Value Werten und profitabel arbeitende Unternehmen. Auf der Seite der Anleihen sind dies: längere Laufzeiten und Unternehmen mit niedriger Bonität.
Diese Erfolgsfaktoren sollten bei einer Anlage genutzt werden. Dabei schränken wir ein: Anleihen werden wir nur aus dem Bereich Investment Grade, also mit einem Mindestrating von BBB verwendet.

Disziplin bewahren.

Die Märkte unterliegen kurzfristigen Schwankungen, dies ist nur natürlich. Wer eine klare Strategie hat, lässt sich von diesen Schwankungen nicht verunsichern und bleibt investiert um sein Ziel nachhaltig zu erreichen.

Was können wir/Sie tun?

Die Märkte selbst sind nicht zu beeinflussen. Wir achten darauf, möglichst geringe Kosten für die Anlage zu erzeugen, die Anlage breit zu streuen und die Dimensionen höherer Rendite zu nutzen.